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提高風險防范能力,自覺抵制非法集資

來源:中信建投基金公司 發表日期:2018-02-26 14:07:36分享到

 

中國人民銀行《關于取締非法金融機構和非法金融業務活動中有關問題的通知》(銀發[1999]41)規定,非法集資是指單位或個人未依照法定程序經有關部門批準,以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金,并承諾在一定期限內以貨幣、實物及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。它具有如下特點:未經有關部門依法批準,包括沒有批準權限的部門批準的集資以及有審批權限的部門超越權限批準的集資;承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外,還包括以實物形式或其他形式;向社會不特定對象即社會公眾籌集資金;以合法形式掩蓋其非法集資的性質。

 

    一、非法集資的表現形式

    違反國家金融管理法律規定,向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金,且同時具備以下四個條件:未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金;通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳;承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報;向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。符合上述情形,并實施下列行為的是典型的非法集資活動。

    1.不具有房產銷售的真實內容或者不以房產銷售為主要目的,以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產份額等方式非法吸收資金的;

    2.以轉讓林權并代為管護等方式非法吸收資金的;

    3.以代種植(養殖)、租種植(養殖)、聯合種植(養殖)等方式非法吸收資金的;

    4.不具有銷售商品、提供服務的真實內容或者不以銷售商品、提供服務為主要目的,以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金的;

    5.不具有發行股票、債券的真實內容,以虛假轉讓股權、發售虛構債券等方式非法吸收資金的;

    6.不具有募集基金的真實內容,以假借境外基金、發售虛構基金等方式非法吸收資金的;

    7.不具有銷售保險的真實內容,以假冒保險公司、偽造保險單據等方式非法吸收資金的;

    8.以投資入股的方式非法吸收資金的;

    9.以委托理財的方式非法吸收資金的;

    10.利用民間“會”、“社”等組織非法吸收資金的;

11.其他非法吸收資金的行為。

 

二、非法集資的危害

    1.參與非法集資的當事人會遭受經濟損失,甚至血本無歸。用于非法集資的錢可能是參與人一輩子節衣縮食省下來的,也可能是養命錢。而非法集資人對這些資金則是任意揮霍、浪費、轉移或者非法占有,參與人很難收回資金。

    2.非法集資嚴重干擾正常的經濟、金融秩序,易于引發風險。

3.根據我國法律法規規定,因參與非法集資活動受到的損失,由參與者自行承擔。在取締非法集資活動的過程中,地方政府只負責組織協調工作。這意味著一旦社會公眾參與非法集資,參與者利益不受法律保護。

    三、非法集資的表現形式

非法集資情況復雜,表現形式多樣,有的打著“支持地方經濟發展”、“倡導綠色健康消費”等旗號,有的借用私募基金、P2P、眾籌等概念,手段隱蔽,欺騙性強,危害性大。非法集資的主要特征:一是未經有關監管部門依法批準,采用公開宣傳、推介方式,違規向社會(尤其是不特定對象)籌集資金;二是承諾在一定期限內給予出資人貨幣、實物、股權等形式的投資回報;三是以合法形式掩蓋非法集資目的,為了掩飾其非法目的,犯罪分子往往與受害者簽訂合同。非法集資行為主體借助熱點,選擇不同載體,借助各種外衣,其本質大多是以非法占有為目的的集資行為。請廣大投資者提高警惕,不要被“高額回報”誘餌所欺騙。

 

    四、非法集資常見手段

    近幾年來,非法集資活動猖獗,案件數量居高不下,涉案地域廣,涉及行業多,參與集資群眾眾多,嚴重損害了人民群眾的利益。非法集資常見的犯罪手法有:一是承諾高額回報,編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話。一些群眾在急切求富和盲目從眾心理的心理支配下,缺乏理性,對不法分子虛擬的高額回報深信不疑,幻想“一夜暴富”,草率甚至是盲目地傾其所有。二是編造虛假項目或訂立陷阱合同,一步步將群眾騙入泥潭,騙取群眾資金。三是混淆投資理財概念,利用私募基金、電子黃金、網絡炒匯等名目,讓群眾在眼花繚亂的金融名詞前失去判斷,欺騙群眾投資。四是裝點門面,辦理完備的工商執照、稅務登記等手續,以掩蓋其非法目的,而無實際經營或投資項目,用合法的外衣騙取群眾的信任。五是利用網站、博客、論壇等網絡平臺和QQ、微信等即時通訊工具,傳播虛假信息,誘騙群眾上當,通過虛擬空間實施犯罪、逃避打擊。

北京市群眾舉報涉嫌非法集資線索獎勵辦法.pdf

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